L’asta dei Buoni Ordinari del Tesoro con scadenza semestrale ha evidenziato un rialzo dei tassi rispetto al mese scorso. Tuttavia, nonostante l’aumento, i tassi dei BOT a 6 mesi restano sotto la soglia psicologica dell’1%. La curva dei tassi italiana è sotto pressione da qualche giorno, a causa delle forti tensioni relative alle modalità di risoluzione della crisi in Siria. Gli Stati Uniti e la Gran Bretagna spingono per lanciare un attacco militare, anche se ciò potrebbe provocare l’irritazione della Russia che non ha mai fatto mistero del suo supporto al regime di Damasco.
L’asta dei CTZ ha evidenziato un lieve aumento dei tassi rispetto al collocamento degli stessi titoli di stato senza cedola avvenuto lo scorso mese. Il rialzo dei tassi è dovuto principalmente alle tensioni sui mercati finanziari, a seguito del peggioramento della crisi in Siria. Gli Stati Uniti e la Gran Bretagna spingono per un intervento militare nel paese, allo scopo di rovesciare il regime di Assad e porre fine alla guerra civile. Tensioni anche sul fronte politico interno: si teme per la caduta prematura del governo Letta.
L’estate 2013 è stata relativamente tranquilla per i titoli di stato italiani. Rispetto ai due anni precedenti, il differenziale di rendimento tra i bond pubblici del Belpaese e i pari scadenza tedeschi non è stato travolto dalla consueta ondata di volatilità. Inoltre, questo mese lo spread Btp-Bund è sceso sui livelli più bassi degli ultimi due anni grazie alla tenuta del governo Letta e nonostante le tensioni dovute condanna in Cassazione di Silvio Berlusconi, che potrebbe in ogni momento dare una spallata all’esecutivo in carica.
I dati macroeconomici relativi all’area euro, pubblicati negli ultimi tempi, hanno evidenziato uno scenario in lieve miglioramento, soprattutto in Germania. Le notizie positive sull’andamento dell’economia tedesca, e quelle che fanno intravedere una ripresa nell’eurozona, non fanno però bene al Bund, che sta sperimentando una veloce risalita dei tassi. Il rendimento del titolo di stato tedesco con scadenza a dieci anni è salito fino all’1,93%, sfiorando così la soglia psicologica dei tassi decennali al 2%. Per il Bund si tratta del tasso più alto degli ultimi 17 mesi.
Per tutta la clientela che entro il 29 agosto 2013 trasferirà il proprio Telepass in Fineco, o ne richiederà uno nuovo online, è prevista una esenzione del canone del servizio pari a sei mesi. In questo modo l’istituto di credito online cerca di conquistare una nuova fetta di questo segmento, facendo leva sulla possibilità di trasferire semplicemente e rapidamente (sul web e in 48 ore) il Telepass da un’altra banca alle proprie strutture dirette.
Il mercato dei tassi di interesse è probabilmente quello che ha un peso specifico maggiore nelle scelte degli investitori, influenzando le aspettative e le decisioni sulle strategie di portafoglio. Monitorare l’andamento dei tassi di interesse, cerando di capire il funzionamento e la struttura del mercato, può essere un buon modo per effettuare scelte consapevoli in tema di investimenti. I tassi più seguiti dagli investitori sono quello della FED, ovvero la Banca Centrale americana, e quello della BCE, ovvero la Banca Centrale Europea.
Il mercato obbligazionario ha di recente vissuto una fase di grande volatilità, che ha fatto tornare a galla vecchi fantasmi. Molti esperti avevano paventato addirittura un crollo come avvenne nel 1994, quando i tassi obbligazionari si impennarono mettendo in ginocchio i portafogli dei grandi investitori internazionali. La volatilità sui tassi dei bond è dovuta principalmente all’incertezza sulle mosse di politica monetaria delle principali banche centrali, soprattutto quella americana (la FED, ndr). Il pericolo di un deciso rialzo dei tassi a lungo termine resta comunque concreto.
Dall’ultima riunione della BCE è emersa la volontà dell’istituto monetario di Francoforte di mantenere l’attuale politica monetaria accomodante ancora per molto tempo. Il governatore dell’Eurotower, Mario Draghi, non ha indicato con precisione fino a quando i tassi di interesse resteranno su livelli estremamente bassi nell’area euro, ma ha comunque fatto intendere che di certo non saranno alzati né tra 6 mesi né tra 12 mesi considerando la debolezza dell’economia continentale. In realtà, il banchiere italiano non ha escluso la possibilità che i tassi di interesse nell’eurozona vengano ulteriormente abbassati.
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